hello大家好,今天来给您讲解有关注册财务策划师的相关知识,希望可以帮助到您,解决大家的一些困惑,下面一起来看看吧!

注册财务策划师是一个金融行业的专业人士,他们是负责帮助个人和企业制定和实施财务规划的专家。他们会根据个人或企业的财务目标和需求,为他们提供个性化的财务咨询和服务。

注册财务策划师

注册财务策划师会与客户进行深入的访谈,了解他们的财务目标、风险承受能力和时间需求。通过这个过程,他们可以评估客户的财务健康状况,并确定适合他们的财务策略。

财务策划师会根据客户的财务状况和目标制定详细的财务规划。这个规划包括了投资组合、税务规划、退休规划、保险规划等方面的内容。财务策划师会根据客户的需求和目标设定合适的投资目标,帮助他们分散投资风险,并寻找投资机会。

财务策划师还会帮助客户规划税务策略,确保他们尽可能地减少税务负担。他们会评估客户的个人和商业税务状况,并提供相应的建议和解决方案。

退休规划也是财务策划师的重要任务之一。他们会帮助客户计划退休金来源、支出和投资策略,确保客户能够在退休后维持良好的生活水平。

财务策划师还会帮助客户制定保险策略,保护他们的财务安全。他们会评估客户的风险承受能力和保险需求,为他们找到合适的保险产品,并确保保险计划能够充分覆盖风险。

注册财务策划师在个人和企业的财务规划中起着至关重要的作用。他们通过为客户制定个性化的财务规划,帮助他们实现财务目标和提高财务安全。无论是制定投资策略、税务规划、退休计划还是保险策略,注册财务策划师都可以为客户提供专业的建议和支持。

注册财务策划师

RFP (Registered Financial Planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(RFP)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

证书获得

RFP考试成绩公布,通过考试的学员,填写入会申请表并提交注册费和会员费,证书会在申请后下发至学员手中(班主任会指导学员入会申请)。具体流程如下所示:

(一)考生答卷由美国注册财务策划师考试委员会组织集中评阅,考试成绩经RFPI大中华管理中心审核后发布,成绩发布后,考试可登录RFPI大中华管理中心官网查询成绩。

(二)本次考试实行百分制,60分为成绩合格分数线。

(三)成绩合格的考生,可申请成为美国注册财务策划师协会个人持证人,具体持证人申请细则将另行通知。考虑到理财师的职业属性-家庭/企业的财富管家,理财持证人必须经过严格训练才能上岗,才能证明拥有为客户进行理财规划的资格,为此RFP协会规定,所有考生必须具备专业机构认可的学时证明才可参加考试并申请成为RFP持证人。因此RFP不接受个人报名,必须参加正规授权机构的培训并获得结业证书才可报名。由于RFP报名比较繁琐,金程教育免费提供代报名服务,并且培训费中包含报名费用,无需额外缴费。RFP考试合格后,由美国注册财务策划师协会直接颁发RFP中英文证书。

关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFPI大中华管理中心官网看看

注册财务策划师含金量

1.美国注册财务策划师RFP这证有必要考,RFP证书的含金量还是挺更高的,算是理财领域最高的国际性认证吧,而且银行里有政策考下RFP证书能换中级理财师资格,所以现在很多人都在学习这个,挺好的。

2.注册财务策划师(Registered Financial Planner,简称RFP)是由英国国际财务策划师公会(INTERNATIONAL ASSOCIATION OF REGISTERED FINANCIAL PLANNERS,简称IARFP) 于1984年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。 考试通过后可获取证书,国际财务策划师公会(IARFP)颁发《注册财务策划师》资格证书(RFP) 人力资源和社会保障部颁发《全国职业能力等级证书》高级财务策划师 可申报英国注册财务会计师资格(AFA) ,可申报对外经济贸易大学金融学专业经济学硕士学位。

拓展资料:

1.RFP证书含金量很高,主要体现出两个价值: 个人价值:全球认可的权威认证。 企业价值:打造高效金融理财团队。RFP专业名衔始用于1983年,从那时起,RFP其职业特点就是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理,有效规避投资和经营风险,实现资产的保值与增值的专业人才。是指运用丰富的专业知识和技能,通过咨询、策划,制定一套符合个人特征的财务策划方案,不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务及遗产计划,保证其财务独立和金融安全,满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。  

2.传统意义上的财务工作意味着记账和会计报表,而财务策划则意味着转型,这样就要离开会计报表和审计,进入企业资本运作,新项目风险收益的投资分析,企业融资、上市,利润调整、资本优化、税务筹划的新领域,一个以先期决策(策划)代替后期繁琐记账的领域。 注册财务策划师起始于20世纪80年代美国金融界,从那时起,在RFP一直被尊誉为专业财务策划与水平的标志。RFP执业资格给其拥有者提供了一个与来自财务策划业广阔范围内的专业人士互相交流机会,同时也意味着获得了享有崇高声望的专业资格。 具备国际财务策划专业水准的人才,已被列为国家紧缺人才培训工程。

注册财务策划师和注册会计师哪个好

注册财务策划师(Registered FinancialPlanner,简称R.F.P.)专业名衔是由英国伦敦国际财务策划师公会IARFP始用于1984年,从那时起,在英国一直被尊誉为专业财务策划与水平的标志。主要是金融方面的综合理财的课程,包括个人理财和企业理财、税务、财务、证券、基金、保险、投资、融资、企业上市合并及重组等等,主要是综合的金融理财课程,考试难度目前还不是很大。注册会计师,是指取得注册会计师证书并在会计师事务所执业的人员,英文全称Certified Public

Accountant,简称为CPA,指的是从事社会审计、中介审计、独立审计的专业人士。主要是侧重审计的,考试难度在国内来说比较大。

而这是不同领域的证书,没有可比性,可以根据你的职业规划来选择课程以及证书。

注册财务策划师报考条件

RFP报考条件和费用有明确的规定。

1、RFP报考条件:

(1)大专及以上学历。

(2)从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士。

(3)对理财行业有兴趣,有志于成为理财师的人士。

凡符合以上任意一个条件者,均可报名参加RFP考试。

2、RFP考试费用:

(1)首次参加考试的RFP候选人,参加美国注册财务策划师考试的费用为:每人1000元/次。

(2)首次参加补考的RFP候选人,适用于一次免费补考的协会规定,参加美国注册财务策划师考试的费用为0元。

RFP证书介绍:

RFP(REGISTEREDFINANCIALPLANNERS,全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际理财规划认证资质。

财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务,是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。

RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。

注册财务策划师难考吗

可以考的,注册财务策划师(RFP)课程是一个综合的财富管理课程,旨在培养具备金融投资策划、财税策划、资本运营、融资上市、风险管理等能力,适应经济发展的高层次专业管理人才。报考"注册财务策划师"可以通过国际财务策划师公会(IARFP)安排的全国统一考试,取得《注册财务策划师(RFP)》证书,成为其正式会员。同时可申请获得人保部颁发的《全国职业能力等级证书》高级财务策划师,列入国家高级人才库。对符合申请硕士学位条件的学员可按有关规定申请对外经贸大学金融学专业经济学硕士学位。最后还可申报英国注册财务会计师AFA资格。

今天的关于注册财务策划师的知识介绍就讲到这里,如果你还想了解更多这方面的信息,记得收藏关注本站。